意向確認
イコウカクニン（生命保険の契約手続き）
意味 契約者の希望確認手続き
意向確認とは？
意向確認は、保険契約の際に、顧客の希望や必要としている保障内容を確認するプロセスです。顧客のニーズに合った保険を提案するために行われ、契約内容が顧客の意向に沿っているかを確認します。
意向確認の具体的な使い方
「保険の契約前に、担当者から細かく意向確認をされたよ。」保険契約の前に、顧客の要望を詳細に聞き取る過程を経験した状況を表した文です。保険会社が顧客のニーズを正確に把握しようとしていることが示されています。
意向確認に関するよくある質問
Q.意向確認はいつ行われますか？
A.意向確認は通常、保険契約の申込み前や契約締結時に行われます。ただし、契約プロセス全体を通じて、顧客の意向が適切に反映されているか確認することが重要です。
Q.意向確認を拒否できますか？
A.意向確認は顧客保護のために法律で義務付けられているため、拒否することはできません。ただし、顧客の希望や状況に応じて、確認の方法や内容を調整することは可能です。
Q.意向確認で何を聞かれますか？
A.主に以下の点について確認されます：
1. 加入目的（死亡保障、医療保障など）
2. 希望する保障内容や金額
3. 保険料の予算
4. 契約期間の希望
5. 特約の必要性
これらの情報をもとに、最適な保険プランを提案します。
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