ポートフォリオ・マネジメント
ポートフォリオ・マネジメント（リスクマネジメントの手法）
意味 複数資産を組み合わせてリスク分散
ポートフォリオ・マネジメントとは？
ポートフォリオ・マネジメントは、投資や事業のリスクを分散し、全体的な収益を最適化するために、複数の資産や投資を組み合わせて管理する手法です。リスクと収益のバランスを取ることを目的としています。
ポートフォリオ・マネジメントの具体的な使い方
「効果的なポートフォリオ・マネジメントを行うことで、市場の変動に左右されにくい安定した運用ができるんですよ。」資産の分散投資による安定性向上を説明している文です。市場変動のリスクを軽減し、長期的に安定した運用を実現する手法の有効性を強調しています。
ポートフォリオ・マネジメントに関するよくある質問
Q.ポートフォリオ構築の基本原則は？
A.ポートフォリオ構築の基本原則には以下があります：
1. 分散投資（異なる資産クラス、業種、地域への投資）
2. リスクとリターンのバランス
3. 投資目的と時間軸の明確化
4. 定期的な見直しとリバランス
5. コスト管理（手数料や税金の考慮）
6. 自身のリスク許容度に合わせた資産配分
Q.ポートフォリオの評価方法は？
A.ポートフォリオの評価方法には以下があります：
1. トータルリターンの計算
2. リスク調整後リターン（シャープレシオなど）の算出
3. ベンチマークとのパフォーマンス比較
4. ドローダウン（最大下落幅）の分析
5. 資産配分の効率性評価（効率的フロンティア分析）
6. 個別資産の寄与度分析
Q.リバランスの重要性とは？
A.リバランスは、当初設定した資産配分比率を維持するために定期的にポートフォリオを調整することです。その重要性は以下の点にあります：
1. リスク管理（特定の資産への過度の集中を防ぐ）
2. 利益確定と損失抑制の機会
3. 市場サイクルを活用した投資機会の創出
4. 長期的な投資目標との整合性維持
5. 投資規律の維持
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